逾期79亿!又一行业知名机构深陷兑付风波

来源:南京新闻网 发布时间:2020-08-01 04:44:59

  随着互联网时代的发展,各种投资理财产品日益增多,人们的理财意识逐渐养成。

  投资人渴望获得兼具安全与收益的理财回报,但大多都缺乏专业的资产配置能力。

  P2P暴雷等事件不断刺痛投资人的心,如何安全可靠的理财显然已成为大多数理财用户的首要问题。

  草根踩坑P2P,中产踩坑炒股,土豪踩坑信托。投资都是有风险的,但区别在于风险是否可控。

  行业知名信托逾期79亿涉及投资人2100人

  2020年,国内金融行业风波不断,暴雷、违约事件频发,甚至一些持牌金融机构也相继出事。

  就在此前,网贷天眼曾报道了行业巨头安信信踩雷。然而无独有偶,近期行业知名的雪松信托也卷入兑付风波。

  据了解,雪松信托,其前身为中江信托。公开资料显示,总部位于江西南昌的中江信托,前身是成立于1981年6月的江西省国际信托投资公司。

  2017年,中江信托业绩断崖式下跌,营收暴跌7成,净利润暴跌9成。到了2018年,中江信托旗下项目密集“暴雷”。

  2019年4月22日,雪松控股集团受让中江信托71.3%的股权。同年6月中江信托更名为雪松国际信托股份有限公司。

  据法制日报报道,在2019年4月22日的雪松控股中江投资者恳谈会上,董事局主席张劲披露,中江信托35个项目逾期总规模约79亿,累计涉及投资人有2100多。

  雪松控股集团仍旧信心满满。恳谈会上,张劲称:“我们只占70%的股份,但会承担100%的责任”,“将9个月内解决所有问题项目”。

  然而,就在正式拿下信托牌照5个月后,雪松控股便被媒体爆出一款名为“雪松信托—鑫坤5号”的新发产品卷入“自融”,金额达35亿元。

  据媒体报道,今年以来,雪松信托并未按承诺兑付违约项目,多个违约项目进展缓慢,一度满怀希望的投资人重新陷入失望了。甚至于今年6月15日,投资者拉横幅要求雪松信托“还钱”的事件。

  据了解,目前雪松信托的投资人反映,他们已经陆续收到了雪松信托的信托受益权转让协议书,不过部分投资人对转让协议的内容并不满意,目前事件还在发酵中。

  银行、信托、保险、证券是中国金融业四大支柱,这四类金融牌照由中国银保监会和证监会发放,而且还需要国务院的批复,而其中的信托牌照是最难获取的。

  信托作为金融体系的四大金刚之一,全国只有68张牌照,但出起事来跟“草根”P2P似乎没有任何区别。

  监管重拳出击多家信托违规被罚

  今年以来,监管已对山西信托、中江国际信托、安信信托、中航信托、中铁信托、山东省国际信托多家信托公司开具了罚单:

  1月7日,银保监会网站公布了一则罚单,山东省国际信托因存在未依法依规履行信息披露义务、个别房地产融资业务违规的行为,被处以罚款70万元。业务经理小赵感慨道:“这是今年信托业首张罚单,严监管基调没变。”

  1月20日,银保监会四川监管局公布了两则行政处罚信息,均涉及中铁信托,该公司因“作为受托人为委托人提供通道发放贷款尽职管理不到位,严重违反审慎经营规则”。被四川监管局罚款30万元,并对其直接负责人罚款8万元。

  2月29日,银保监会官网公示江西监管局2020年第13号行政处罚信息。中航信托股份有限公司存在未按规定报送案件风险信息的违法违规行为。郭若强对上述违法违规行为负有管理责任。对中航信托股份有限公司罚款人民币30万元。对郭若强给予警告。

  4月22日,央行太原中心支行公布了对山西信托股份有限公司的行政处罚信息。山西信托因有两项行为违反《中华人民共和国反洗钱法》被罚款75.48万元,相关责任人员也被罚款19万元。

  6月3日,江西银保监局公布了一张有关原中江信托(雪松信托)的罚单。罚单显示,中江信托因发放信托贷款违规要求地方政府提供担保而被监管罚款30万元。至于涉事政信项目并未具体披露。

  从处罚事由来看,发放信托贷款违规要求地方政府提供担保、存在未按规定报送案件风险信息的违法违规行为,为委托人提供通道发放贷款尽职管理不到位,严重违反审慎经营规则等问题成为监管关注的重点。

  违约事件接连不断信托还能投吗?

  2017年时,信托风险资产不良率大多数维持在0.8%以下,2018年小幅上升至0.98%。到了今年一季度信托不良率已经达到3.01%以上,风险资产规模达到6431亿。较2019年末提升0.35%。

  到了今年二季度,信托违约风险事件数量已接近100件。业内专家认为,二季度信托行业的风险事件频发,监管正强力引导信托公司进行业务转型和不良资产处置。

  根据公开资料统计,今年4至6月份,信托违约次数共计发生97起,单月信托发生违约次数分别为33起、23起,41起,涉及金额总计超过430亿元。

  在二季度信托违约风险事件中,工商企业风险违约处于高位,共计53笔,累计金额314.4亿元;而基础产业违约数量相对较少,共计11笔,累计金额26.75亿元。

  随着经济下行,越来越多的风险事件暴露出来,已经给人们拉响了警报。刚性兑付已被打破,低风险高收益已经成为历史。

  可以预见的是,随着金融监管环境的变化以及宏观经济发展的形势,信托行业风险资产将逐渐暴露,未来银保监会对信托业的监管将更为严谨和规范,信用违约风险率将可能逐渐加大。

  因此,在严监管之下,信托公司也需要强化自身的合法、合规化建设,妥善处置项目风险点,提升风险防范能力和识别能力,加强对从业人员的培训力度,以及提升对信托投资者的教育力度,回归政策、规章、法律支持范围内的信托业务才是本源。